사모펀드 투자 시 체크해야 할 7가지 사항에 대해 정리해 본다. 사모펀드는 크게 전문투자형 사모펀드, 일반 사모펀드, 경영참여형 사모펀드(PEF)로 구분되며, 아래 내용은 전문투자형 사모펀드에 관한 내용이다. 1. 사모펀드를 가장한 불법유사수신이 아닌지 확인 사모펀드는 운용회사와 판매회사가 구분되어 있다. 사모펀드의 경우도 자산운용사(전문사모집합투자업자로 등록한 증권사 포함)가 운용하고, 펀드판매 자격을 갖춘 은행과 증권사 등 금융회사가 사모펀드를 판매할 수 있다. 따라서 사모펀드 투자시 자산운용회사와 판매회사가 제도권 금융회사인지를 확인해보아야 하는데, 이는 금융소비자정보 포털의 「제도권금융회사조회」 메뉴에서 확인할 수 있다. 금융소비자정보포털 파인 접속 → 금융회사 조회 → 제도권금융회사 조회 ★ 제..
IPO 공모주 투자 시 도움이 되는 정보들을 잘 알면 필요할 때 활용할 수 있다. ※ IPO(Initial Public Offering)란? 기업이 주식시장에 처음으로 일반투자자들에게 주식을 공개매도하는 것이다. 신규공개기업주식이라 할 수 있다. ☞ IPO 공모주 투자 시 투자설명서와 증권발생실적보고서를 활용해라! 투자설명서 및 증권발생실적보고서에는 공모가격 산정근거, 수요예측 결과 및 청약 현황 등 고모주 투자 시 반드시 알아야 할 필수요소가 담겨 있어 투자판단에 큰 도움이 된다. 이 서류들은 금융감독원 전자공시시스템에 공시되어 있다. 투자설명서와 증권발행실적보고서란? ▸투자설명서: 발행인 및 발행조건에 관한 중요정보를 구체적이고 체계적으로 기재하고 있는 서류 및 증권을 불특정 다수(50인 이상)의 투..
보험 관련 절세 노하우를 잘 알고 활용하여 세금 혜택을 받을 수 있다. 1. 보장성 보험의 보험료는 연 1백만 원 내에서 연말정산 시 세액공제 가능하다 근로자가 소득세법상 종신보험, 자동차보험 등 보장성보험*에 가입한 경우 연말정산 시 연간 100만 원 한도 내에서 보험료의 13.2%에 해당하는 금액을 세액공제받을 수 있다. * 피보험자의 신체 또는 재산상의 피해로 인하여 보험금을 지급받는 보험으로, 보험계약 만기에 돌려받는 보험금이 납입보험료를 초과하지 않는 보험 보장성보험의 보험료 세액공제 요건(소득세법 §59.4) •계약자: 근로소득자 본인, 연소득 1백만원 이하인 가족* 등 * 배우자를 제외한 가족은 연령요건(직계존속 만 60세 이상, 직계비속은 만20세 이하) 충족 필요 •피보험자: 소득세법(§..
모바일 앱이나 PC로 금융서비스를 이용할 때 도움이 되는 정보들을 알고 활용하여 더 편리하게 디지털뱅킹 서비스를 이용하실 수 있다. 1. 비대면 실명확인으로 영업점 방문 없이 거래 소비자는 2015년 12월 이후부터는 영업점을 방문하지 않아도 비대면 실명확인을 통해 계좌 개설, 전자금융서비스 및 상품 가입 등 은행서비스를 이용할 수 있다. 따라서, 은행 영업점을 방문하기 어렵다면, 데이터 통신이 가능한 환경에서 신분증 촬영 등 은행이 요청하는 본인확인 과정을 거쳐 은행서비스를 이용하시면 된다. 다만, 은행마다 비대면 실명확인을 통해 제공하는 서비스의 범위가 다를 수 있으므로, 해당 은행 홈페이지나 콜센터 문의 등을 통해 확인하신 후 이용하시기 바라며, 비대면으로 개설된 계좌는 증빙자료를 제출해야 이체한도..